投資

個人投資家が目指すべき投資家(1)アンネ・シャイバー女史。インデックス投資は能力よりも継続力が必要。

インデックス投資に疑問を感じたら、長期分散投資で成功した人を参考にしましょう。

インデックス投資も多くの人が、その有効性を理解して始める人も増えました。しかし、インデックス投資は基本的につまらない投資スタイルなので長く続けることが難しいです。

インデックス投資は、すぐにお金持ちになれない

地味でコツコツ積み上げていくだけの投資スタイルなので、1、2年後にお金持ちになることはありません。

長期的に資産形成を図る投資スタイルです。なので、継続することが重要なのです。

その中で、長期的な投資スタイルで莫大に資産形成をした個人投資家をご紹介したいと思います。

アンネ・シャイバー女史は長期で資産形成を成し遂げた女性

それは、アメリカのアンネ・シャイバー女史です。

彼女は仕事の能力も高かったようですが、女性ということで出世が出来ず、給料も男性に比べて低かったようです。

しかし、そのような中でもコツコツと積み重ねて莫大な資産を形成しています。

インデックス投資に疑問を感じたときは、参考になるのではないでしょうか。

アンネ・シャイバーという女性

アンネ・シャイバー(1894年~1995年)という女性投資家は、われわれ個人投資家として目指すべき人物です。

投資家としてのスーパースターは、あまり参考にならない

投資家としてはウォーレン・バフェットやジョージ・ソロス、ジム・ロジャーズなどが有名です。

彼らは並外れた頭脳と莫大の資金を集めることのできるファンドを設立してます。なので、個人投資家としてはあまり参考になりません。

個人投資家として参考になる人物

しかし、個人投資家としてはアンネ・シャイバー女史の投資法と生き方が参考になるのではないでしょうか。

なぜなら、彼女は普通の仕事をしながら地道に積立投資をして莫大な資産を築き上げた人物だからです。

彼女は1995年、101歳で亡くなられました。その時の資産が2,215万ドル(約22億円)になります。驚くべき数字です。

しかも、彼女は40歳の時から投資をスタートして、ここまでの資産を築き上げたのです。

約60年間、個人の力だけで2,215万ドル(約22億円)です。

アンネ・シャイバーの人生

アンネは15歳で商店に就職しました。また、勤勉に働いていたので店主からの信頼も高かったようです。

また、給料は遊びなどに使わず夜学の学費にあてて勉強を重ねました。夜学では法律と会計を学び、26歳の時にニューヨークの税務署に就職し、税務調査官として第二のキャリアをスタートさせます。

仕事が出来るキャリアウーマン

税務調査官としての彼女はとても優秀でトップの成績を上げるまでになっていきます。

アンネの逸話として有名なのが調査先で、帳簿をパラパラとめくり

「この帳簿の数字が正しいというのですか。一目見ただけでウソだと分かります。明日また来ますので、その時は本当の帳簿を見せて下さい。」

と言い残し帰っていきます。

調査を受けた方はふるえあがり、いつしか恐怖のシャイバー女史と呼ばれるようになったそうです。

アンネ・シャイバーの失敗

アンネの末の弟はウォール街で株式仲買人をやっていました。そのためアンネは弟に投資をまかせることにしたのです。

ところが弟は投資に失敗してアンネの全財産を一瞬で失くしてしまいます。時代は世界恐慌でした。アンネが40歳の時です。

このことについて、アンネは生涯、弟をゆるさなかったそうです。

40歳でゼロからの再出発。

アンネはゼロから再び資産形成をはじめます。

しかし、アンネは税務調査官の仕事ではトップの成績をあげていますが、当時の女性差別から、一度も出世することはなく薄給のままでした。

節約生活を徹底していた

生活費をきりつめ、バス、地下鉄にも乗らず食事も減らして節約に努めました。残った資金で毎月少しずつ株式に投資し続けたのです。

そして、配当再投資をくりかえし一度買った株は上がっても下がっても手放すことはありませんでした。

税務調査官の経験より株価で判断するより優良企業に投資することへの重要性を理解していたのです。

彼女の投資銘柄は、

・コカ・コーラー

・ペプシコ

・シェブロン

・エクソン・モービル

・メルク

・コルゲート・パルモリーヴ

などのエネルギー株、生活必需品株を中心に投資していました。

また、アンネは株主総会で会場に無料で用意されたケーキ、スナックなどを袋に詰めて持ち帰るのを楽しみにしていたそうです。

資産の使い道

アンネは恋愛、結婚、家庭とは縁がなく資産形成に人生をささげました。その資産はアンネの遺言によりユダヤ系の教育機関に寄付されたそうです。

最後に

築き上げた資産の使い方も彼女らしく見習うべきことが多い女性だと思います。

また、日々の細かな積み重ねがやがて大きな資産を形成していくことも分かります。

お金だけが人生ではないと思いますが、最後に自分の資産が世の中のために使われるというのも素敵な人生ではないでしょうか。

個人投資家はファンドと違い、自分の稼いだお金が投資資金となります。なので、節約も徹底しているのが分かります。

やはり、個人で資産形成をするには、節約した生活をすることが必須条件ではないでしょうか。

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