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運用の世界の常識。
私はインデックス投資を推奨しております。なぜなら、運用業界では、
・アクティブ運用のほとんどはインデックス運用に負けている。
とうのが常識なのです。
アクティブ運用で市場平均を超えることは難しい
アクティブファンドの中には、市場平均に勝っているファンドも確かにあります。しかし、平均するとアクティブファンドは市場平均に負けているのです。
なので、インデックスファンドに愚直に積立投資をしているのが、投資戦略としては一番賢明な方法になのです。
また、何度も書いておりますが投資の基本は、
・分散投資と長期保有です。
分散投資をすることでリスクを下げれますし長期保有により複利の効果を最大限に発揮できます。
プロにも勝てる運用方法。
将棋やゴルフの世界ではプロとアマチュアの差が大きいと言われています。なので、ほぼアマチュアがプロに勝つことは出来ないそうです。
また、どんな競技であってもアマチュアがプロに勝つことは、一度ぐらい、まぐれで勝つことが、できたとしても勝ち続けることは不可能に近いです。
投資の世界はアマチュアがプロに勝てる
しかし、投資の世界ではプロに勝ち続けることが出来るのです。
しかも、やり方は簡単です。インデックスファンドに投資して長期保有しながら配当再投資を繰り返しておけばいいのです。
そのような簡単な投資スタイルでプロが運用しているアクティブファンドの平均パフォーマンスを上回ることが出来るのです。
インデックスファンドの長期投資が難しい理由。
しかし、なぜ、インデックスファンドを買い続けて長期保有出来ないのか。
投資に期待して、すぐに結果を求める
それは、ほとんどの人は、すぐに結果を出したがるからです。すぐにお金持ちになりたがると言い換えてもいいかも知れません。
素人の人は投資に対して過度に期待し過ぎるところがあります。
投資雑誌やメディアなどでは「普通の主婦が株で月収100万円」とか「1年で1億円を稼いだ」などの特集がされたりします。
すると投資というのは、そんなに簡単に儲かるのかと思い投資を始めたりする人がいるのです。しかし、そのような人は、ほんの一握りの人です。
また、大きく稼げるような投資スタイルを真似すると、リスクが大きく、ほとんどの人は負けてしまいます。
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急成長株の個別銘柄に目が行きがち
そして、いろいろな銘柄の株価を見ていると半年で20％以上、値上がりした銘柄などが目が入ったりします。
そのような銘柄の株を見てしまうと、ついついこの株を買っていたら、とか、この株は上がると思ってたんだよ、とか思いがちです。
そうすると、ついつい個別銘柄の株に興味が出てくるようになります。
最終的にはインデックスファンドでの投資が馬鹿らしく思い個別株投資を始めてしまうのです。
しかし、ほとんどの場合が、これで運用パフォーマンスを下げる結果になってしまいます。
人間の欲と自信過剰がパフォーマンスを下げる
確かにすぐに結果を出したい人にとっては、100万円を年利5％で運用できたとしても、1年で5万円しか増えません。
それよりも半年で20％以上の運用実績を上げて、雑誌で取り上げられている人の仲間入りをしたいと思ってしまいます。
この人間の欲がインデックスファンドの長期保有を難しくしています。
また、市場平均に淡々と積み立てていくので、おもしろみも何もありません。自分の見立てた株が上がった時みたいな高揚感などないのです。
さらに、上げ相場なら、まだ我慢できますが下げ相場になると株価はどんどん下がっていきます。
自分の資産がみるみる下がっていくのを見て、積み立てを継続するのは苦行に近いです。
タイミング投資はプロでも上手く行かない
そのような下げ相場の時は、しばらく買うのを止めておこう。という心理が働きます。
そのように考えを起こすとタイミング投資になってしまうのです。
株価の底も天井も誰も分りません。
事後的にこの時が底だったというのは分かりますが、事前に分かることは出来ないのです。
なので、タイミング投資もパフォーマンスを下げる大きな原因の一つになります。上がるときに買おうと思っても、上がってしまってから買ってしまうのがオチです。
なのでタイミングを意識せずに積み立てるなら一定のペースで積み立てる方が賢明です。
また、一定金額が出来たらまとめて買うでも大丈夫です。ただ、タイミングを自分で図るのは無理だと認識することが大切です。
タイミング投資はプロでも難しいと言われています。なので、個人投資家が少ない情報の中でタイミングを掴むのは無理だと割り切ることが賢明です。
最後に
インデックス投資は長期的な視点で取り組まないといけません。
しかも、株式というリスクを取りながら、アクティブファンドのような大きなパフォーマンスを狙わないことが大切です。
ゆっくりお金持ちになるのを待つのです。
言葉で書くのは簡単ですが、実践するのは難しいです。
特にエリートで自分が頭がいいと思っている人に限って実践できません。タイミング投資をしたり、個別株投資をしたりします。
頭がいい人は、自分の市場分析と解析で市場が予測できると思いがちです。この自信過剰が大きな損をもたらすのです。
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